الخدمات المالية

 

​مــن أجــل تمكيــن المصــدر المحلــي لتلبيــة الطلــب مــن الأسواق العالميــة ّ للمنتـج المحلـي، يقـدم هـذا المنتـج تسهيلات توفـر للمصـدّر المحلـي شـراء المـواد الخـام مـن المورديـن الدولييـن والمسـاهمة فـي تسـريع عمليـة الانتاج.

​فــي ســبيل تســريع حصــول المصدِّرين علــى مســتحقاتهم مــن عمليــات التصديـر قبـل حلـول أجلهـا؛ تـم تقديـم هذا المنتج ليُسهم فــي تســريع عمليــة الدفــع، وتوفيــر ســيولة نقديــةٍ تغّطــي فجــوة التدفقــات النقديــة التــي قــد يواجهها المصــدرون مــا بيــن فتــرة عمليــات التصديــر إلــى حيــن موعــد اســتحقاقها. ​

لأهمية تحسين شروط الدفع بين المصدرين والموردين؛ يسهم هذا المنتج في تقديم تسهيلات متجددة قصيرة الأجل للشركات المعتمدة على الصادرات، مع العمل على إدارة المدفوعات المعقدة وشروط الدفع الممتدة للحسابات الدائنة لسلاسل التوريد.

يواجه بعض المصدِّرين تحديات في السيولة اللازمة لشراء مدخلات الإنتاج من السوق المحلي أثناء مرحلة ما قبل التصدير، والتي تمكنهم من تلبية طلبات المشتري الأجنبي؛ ولذا فإن هذا المنتج يقدم تمويلًا يمكِّن المصدِّرين من شراء مدخات الإنتاج اللازمة للتصدير.

​​​​يواجه بعض المصدّرين تحديات في النفقــات التشــغيلية لطلبــات التصديـر، ولذا يسهم هذا المنتـج فـي توفيـر سـيولة تلبـي الاحتياجـات قصيـرة الأجـل ذات العلاقـة بالتصديـر، ممـا يعـزز نمـو الصـادرات.​

في ظل مشاركة الشركات السعودية في تنفيذ مشاريع دولية ضخمة في مجالات متعددة؛ نقدِّم هذا المنتج على شكل قروض متوسطة إلى طويلة الأجل تُسهم في تمكين الشركات من تنفيذ المشاريع الدولية المتضمنة لمواد أو خدمات محلية.

يقوم البنك بعقد شراكات واتفاقيات مع المؤسسات المالية الدولية لتقديم تسهيلات تمكن المشتري الدولي من تجاوز تحديات التمويل والتي بدورها تسهم في تعزيز ونمو الصادرات المحلية.

​يسـعى البنـك لعقـد شـراكات واتفاقيـات مـع المؤسسـات الماليـة المحليـة لتقديــم حلــول ائتمانيــة تمكــن المصــدر المحلــي، والتــي بدورهــا تســهم فــي تعزيــز ونمــو الصــادرات المحليــة فــي الأسواق العالميــة.

فــي ظــل منافســـة الســـلع والخدمـــات الســـعودية لنظائرهـــا الدوليـــة فـــي الأسواق العالميــــة؛ وفرنــــا هــذا المنتــج لتمكيــــن المســتوردين الدولييــــن عبـــر تسهيلات قصيـــرة ومتوســـطة الأجل عنـــد شـــراء الســـلع والخدمـــات السـعودية، مـع الإسهام فـي تيسـير تحصيـل المسـتحقات دون الدخـول فـي تعاملات ماليـــة.

​في سبيل تمكين المصدر المحلي وحمايته من مخاطر عدم سداد المستوردين الدوليين، ​​​​يوفر هذا المنتج حماية لمحفظة المصدر في حال تعثر المستوردين الدوليين عن السداد.

​في سبيل تمكين المصدر المحلي وحمايته من مخاطر عدم سداد المستورد الدولي، ​​​​يوفر هذا المنتج حماية للمصدر في حال تعثر المستورد الدولي(محدد) عن السداد .​

​​ضمن إطار السعي لتمكين المصدر المحلي للتوسع في الأسواق العالمية، يوفر هذا المنتج تغطية تأمينية ضد مخاطر عدم السداد من البنوك الأجنبية للاعتمادات المستندية غير المعززة. ​

يُعد منتج “تأمين الاستثمار” أداة رئيسية لحماية الاستثمارات الخارجية للمصدر المحلي، بما يعزز الأثر الإيجابي على الاقتصاد الوطني، وذلك من خلال التأمين ضد المخاطر السياسية والسيادية، مثل: • المصادرة أو التأميم: اتخاذ السلطات في الدولة المستضيفة إجراءات تحد من التحكم في حقوق وأصول المشروع مثل المصادرة أو فرض الحراسة القانونية و نزع الملكية أو الاستيلاء الجبري. • قيود تحويل الأموال: فرض قيود على تحويل الأرباح أو رأس المال إلى خارج الدولة المستضيفة للاستثمار. • الحروب والاضطرابات الأهلية: أي عمل عسكري أو اضطراب مدني تتعرض له وتتأثر به أصول المستثمر المالية. • الإخلال بالعقود: عدم قدرة المستثمر على تنفيذ حكم أو قرار تحكيمي لصالحه في الدولة المستضيفة للاستثمار يتعلق بالتزامات تعاقدية واردة في عقد أو اتفاق مما يشكل تمييزاً ضد المستثمر. يمثل هذا المنتج فرصة للمستثمرين المحليين لتوسيع استثماراتهم في الأسواق العالمية مع تقليل المخاطر المحتملة.​ ​

​​​​سعياً لتعزيز انتشار الصادرات المحلية غير النفطية في الأسواق العالمية وحماية المؤسسات المالية، يوفر هذا المنتج تغطية تأمينية للمؤسسات المالية المحلية للاعتمادات المستندية الصادرة من البنوك الأجنبية في حال تعثرها.​

سعياً لتعزيز تواجد الصادرات المحلية في الأسواق العالمية، يوفر هذا المنتج للبنوك والمؤسسات المالية المحلية إمكانية تأمين لعمليات تمويل شراء المشتري الدولي للسلع والخدمات المحلية.

سعياً لتعزيز تواجد الصادرات المحلية في المشاريع الدولية، يوفر هذا المنتج للبنوك والمؤسسات المالية المحلية إمكانية تأمين عملية تمويل المصدر في المشاريع الدولية للسلع والخدمات المحلية. ​

​​​​​سعياً لتحقيق الاستدامة المالية، وتمكين المصدّرين المحليين للتوسع في أنشطتهم التصديرية، يوفر هذا المنتج تغطية تأمينية على تمويل رأس المال العامل المقدم من المؤسسات المالية للمصدّرين المحليين.

يحصل البنك المُقرض أو المؤسسات المالية على بوليصة تأمين من بنك التصدير والاستيراد السعودي، ويوفر التمويل للمصدر مقابل تنازل المصدر عن مستحقاته لعقود التصدير وفي حال تخلف المستورد عن السداد يقوم البنك المقرض أو المؤسسات المالية أولاً بمحاولة استرداد الأموال من المصدّر إذا كان التمويل مع حق الرجوع. كما يمكن للبنك المُقرض أو المؤسسات المالية تقديم مطالبة مباشرة إلى بنك التصدير والاستيراد السعودي في حال تخلّف المصدّر عن السداد، وذلك بهدف تعويض البنك المُقرض أو المؤسسات المالية عن الخسارة.