الخدمات المالية

 

​يسـعى البنـك لعقـد شـراكات واتفاقيـات مـع المؤسسـات الماليـة المحليـة لتقديــم حلــول ائتمانيــة تمكــن المصــدر المحلــي، والتــي بدورهــا تســهم فــي تعزيــز ونمــو الصــادرات المحليــة فــي الأسواق العالميــة.

يقوم البنك بعقد شراكات واتفاقيات مع المؤسسات المالية الدولية لتقديم تسهيلات تمكن المشتري الدولي من تجاوز تحديات التمويل والتي بدورها تسهم في تعزيز ونمو الصادرات المحلية.

يواجه بعض المصدِّرين تحديات في السيولة اللازمة لشراء مدخلات الإنتاج من السوق المحلي أثناء مرحلة ما قبل التصدير، والتي تمكنهم من تلبية طلبات المشتري الأجنبي؛ ولذا فإن هذا المنتج يقدم تمويلًا يمكِّن المصدِّرين من شراء مدخات الإنتاج اللازمة للتصدير.

​فــي ســبيل تســريع حصــول المصدِّرين علــى مســتحقاتهم مــن عمليــات التصديـر قبـل حلـول أجلهـا؛ تـم تقديـم هذا المنتج ليُسهم فــي تســريع عمليــة الدفــع، وتوفيــر ســيولة نقديــةٍ تغّطــي فجــوة التدفقــات النقديــة التــي قــد يواجهها المصــدرون مــا بيــن فتــرة عمليــات التصديــر إلــى حيــن موعــد اســتحقاقها. ​

لأهمية تحسين شروط الدفع بين المصدرين والموردين؛ يسهم هذا المنتج في تقديم تسهيلات متجددة قصيرة الأجل للشركات المعتمدة على الصادرات، مع العمل على إدارة المدفوعات المعقدة وشروط الدفع الممتدة للحسابات الدائنة لسلاسل التوريد.

​مــن أجــل تمكيــن المصــدر المحلــي لتلبيــة الطلــب مــن الأسواق العالميــة ّ للمنتـج المحلـي، يقـدم هـذا المنتـج تسهيلات توفـر للمصـدّر المحلـي شـراء المـواد الخـام مـن المورديـن الدولييـن والمسـاهمة فـي تسـريع عمليـة الانتاج.

​​​​يواجه بعض المصدّرين تحديات في النفقــات التشــغيلية لطلبــات التصديـر، ولذا يسهم هذا المنتـج فـي توفيـر سـيولة تلبـي الاحتياجـات قصيـرة الأجـل ذات العلاقـة بالتصديـر، ممـا يعـزز نمـو الصـادرات.​

في ظل مشاركة الشركات السعودية في تنفيذ مشاريع دولية ضخمة في مجالات متعددة؛ نقدِّم هذا المنتج على شكل قروض متوسطة إلى طويلة الأجل تُسهم في تمكين الشركات من تنفيذ المشاريع الدولية المتضمنة لمواد أو خدمات محلية.

فــي ظــل منافســـة الســـلع والخدمـــات الســـعودية لنظائرهـــا الدوليـــة فـــي الأسواق العالميــــة؛ وفرنــــا هــذا المنتــج لتمكيــــن المســتوردين الدولييــــن عبـــر تسهيلات قصيـــرة ومتوســـطة الأجل عنـــد شـــراء الســـلع والخدمـــات السـعودية، مـع الإسهام فـي تيسـير تحصيـل المسـتحقات دون الدخـول فـي تعاملات ماليـــة.

يوفر هذا المنتج للمصدرين المحليين حماية ضد مخاطر عدم الدفع من قبل المستوردين الدوليين (المشترين) الناتجة عن المخاطر التجارية أو السياسية وذلك من خلال تقديم تأمين للمصدر المحلي لتعويضه إذا فشل المستورد في الدفع.

يحمي هذا المنتج المصدرين المحليين ضد مخاطر عدم الدفع من البنوك الأجنبية ذات الاعتمادات المستندية غير المعززة، حيث يغطي كل من المخاطر التجارية والسياسية. حيث يحصل المصدر على وثيقة تأمين من بنك التصدير والاستيراد السعودي، الذي يعوض المصدر المحلي إذا لم يستطع البنك الأجنبي الدفع.

يحمي هذا المنتج المصدرين المحليين من وبعد عدم الدفع من قبل المستوردين الدوليين بسبب المخاطر التجارية أو السياسية. حيث يتقدم المصدر المحلي بطلب للحصول على وثيقة تأمين من بنك التصدير والاستيراد السعودي والذي يعوض المصدر إذا تخلف المستورد عن الدفع، وبعد ذلك يسترد البنك المبلغ من المستورد ويشارك جزءاً منه مع المصدر بعد خصم الرسوم والتكاليف.

يحمي هذا المنتج البنوك والمؤسسات المالية من مخاطر عدم الدفع للاعتمادات المستندية المعززة. حيث يحصل البنك المعزز على وثيقة تأمين من بنك التصدير والاستيراد السعودي بعد إصدار البنك الأجنبي للاعتماد المستندي. وإذا تخلف البنك الأجنبي، يعوض بنك التصدير والاستيراد السعودي البنك المحلي ثم يسترد المبلغ من البنك الأجنبي، ويشارك جزءاً منه مع البنك المحلي بعد خصم الرسوم.

يحمي هذا المنتج البنوك والمؤسسات المالية التي تقدم تمويل ائتمان للمشتري من مخاطر عدم الدفع. من خلال حصول البنك المقرض على وثيقة تأمين من بنك التصدير والاستيراد السعودي والذي يعوض البنك إذا تخلف المستورد عن الدفع. حيث يسترد بنك التصدير والاستيراد السعودي من المشتري ويعيد للبنك المقرض أو المؤسسات المالية حصتها بعد خصم الرسوم والتكاليف.

يهدف هذا المنتج لحماية البنوك والمؤسسات المالية من مخاطر عدم سداد القروض المخصصة لتمويل المشاريع، وذلك بالحصول على بوليصة تأمين من بنك التصدير والاستيراد السعودي، حيث يتلقى البنك المقرض أو المؤسسة المالية المُقرضة تعويضًا إذا تخلّف المدين عن السداد. بعد ذلك، يقوم بنك التصدير والاستيراد السعودي بمحاولة استرداد المبلغ من المدين، ثم يعيد جزء من الأموال المستردة للبنك المقرض أو المؤسسة المالية بعد خصم الرسوم والتكاليف.

يحصل البنك المقرض أو المؤسسات المالية على وثيقة التأمين من بنك التصدير والاستيراد السعودي، بهدف تعويض البنك أو المؤسسات المالية في حالة عدم قدرة المصدر على سداد تمويل رأس المال العامل للتصدير، حيث يقوم بنك التصدير والاستيراد السعودي باسترداد المبلغ من المصدّر، ويتقاسم جزء من الأموال المستردة مع البنك المقرض أو المؤسسات المالية، بعد خصم الرسوم والتكاليف.

يحصل البنك المُقرض أو المؤسسات المالية على بوليصة تأمين من بنك التصدير والاستيراد السعودي، ويوفر التمويل للمصدر مقابل تنازل المصدر عن مستحقاته لعقود التصدير وفي حال تخلف المستورد عن السداد يقوم البنك المقرض أو المؤسسات المالية أولاً بمحاولة استرداد الأموال من المصدّر إذا كان التمويل مع حق الرجوع. كما يمكن للبنك المُقرض أو المؤسسات المالية تقديم مطالبة مباشرة إلى بنك التصدير والاستيراد السعودي في حال تخلّف المصدّر عن السداد، وذلك بهدف تعويض البنك المُقرض أو المؤسسات المالية عن الخسارة.

يحمي هذا المنتج التأميني المالي المستثمرين المحليين من مخاطر الكيانات السيادية أو شبه السيادية، وذلك من خلال توفير "تأمين الاستثمار" ليقوم بنك التصدير والاستيراد السعودي بتقييم مخاطر المشروع والبلد، ومن ثم إصدار وثيقة التأمين للمستثمر وتعويض المستثمر بحال حدوث خسائر.